北交所融资融券业务指南

一、 规模限制

单一客户北交所股票融资融券总规模≤2000万元

二、 开户条件

1. 申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括通过融资融券融入的资金和证券）；

2. 参与证券交易24个月以上；（机构户无需满足以上两条）

3. 在公司已开立深圳信用证券账户

4. 在公司已开立特转A账户,且具有“北交所股票”权限；

5. 风险等级为相对积极型及以上；

6. 不在公司信用交易风险名单内；

7. 签署《宏信证券北交所股票融资融券交易风险揭示书》；

三、 担保证券标的证券

1． 北交所股票调入担保、标的证券范围与交易所同步；

2． 北交所股票担保证券折算率分三个阶段管理：

1) 阶段一：上市后前5交易日，折算率为0；

2) 阶段二：上市后第6交易日到上市后3个月，折算率不超过0.35；

3) 阶段三：上市3个月以后，折算率上限与交易所一致；

3． 北交所股票融资证金比例分三个阶段管理：

1) 阶段一：上市3个月内，融资保证金比例不低于160%；

2) 阶段二：上市3个月后到1年内，融资保证金比例不低于120%；

3) 阶段三：上市1年后，融资保证金比例不低于80%；

4． 存在退市风险的将直接调出担保、标的证券范围。

四、 持仓集中度

1. 北交所股票实行板块集中度管理。板块集中度上限对应不同的维持担保比例区间。在有负债时，信用账户北交所股票板块集中度最高为60%，维持担保比例最低为1.6。即开仓买入北交所股票时，其合并的板块集中度最高不得超过60%；维持担保比例低于1.6时，不得开仓买入北交所股票；

维持担保比例区间-开仓集中度上限表

2. 担保资产划出信用账户需满足板块集中度的要求。

五、 关于转板

客户提交的担保证券进入转板程序的，客户信用账户维持担保比例应在证券转出后不低于300%的前提下，申请将有关证券从客户信用证券账户划转到其普通证券账户中，按照证券登记结算机构现行方式办理转板的相关手续。

证券转板，但客户未申请划转有关证券的，公司将在保障客户维持担保比例不低于平仓线的前提下，于有关证券终止上市前将其从客户信用交易担保证券账户划转到客户普通证券账户中。

转板股票未转出的，客户可能面临信用账户无法确权、转板上市后股票无法及时交易等风险。